免费USDT游戏,免费USDC游戏,免费链游,USDT小游戏,USDC平台,注册送虚拟币/盘点2025年最新免费USDT/USDC小游戏和链游平台，支持中文注册，无需实名认证，注册送币，边玩边赚，适合加密新手与老玩家！上海浦东新区人民法院公布了一起2025年3月宣判的虚拟货币非法换汇案，撕开了利用稳定币实施跨境资金“非法换汇”的庞大产业链。案件信息显示，杨某、徐某等人通过操控17家空壳公司账户，以USDT（泰达币）为媒介，三年来为不特定客户提供外汇兑换服务，涉案金额高达65亿元。

　　其中，杨某在境外负责招揽客户、调配外汇资金，徐某在境内管理空壳公司对公账户，日均资金流水超千万元，交易模式为：“人民币→泰达币（USDT稳定币）→外币”，向客户收取1%至3%不等的手续费。

　　笔者根据网上查询稳定币的定义，“稳定币是锚定真实资产的数字货币，旨在保持价格相对稳定的加密货币，其价值通常与某种法定货币、商品或其他资产挂钩。 即价格几乎不变，像数字世界里的‘电子现金’。”

　　泰达币锚定美元，1 USDT=1美元，用户可以随时使用USDT（泰达币）与USD（美元）进行1：1兑换。Tether 公司严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1个 USDT 代币，其银行账户都会有1美元的资金保障，用户可以在Tether 平台进行资金查询，以保障透明度。泰达币与美元挂钩的交易媒介属性，一定程度上奠定了泰达币作为稳定币的“江湖地位”。

　　再者，泰达币作为稳定币，在交易过程中，除了法币之间的汇率影响，泰达币基本不会产生波动，这也导致稳定币能够成为跨境交易中全新的支付手段。交易双方之所以不选择其他加密虚拟货币支付，原因在于其他加密虚拟货币的价格波动太大，对于交易方和犯罪团队都要承受价格损失。

　　披露的案件内容显示，2023年底，上海市民陈女士因需给海外的女儿汇款，受限于我国每人每年5万美元的外汇额度，于是辗转联系上杨某等人操控的国内空壳A公司（境外“换汇公司”），按照指示陈女士将人民币汇入A公司账户，随后其女儿境外账户便收到了等值的外汇，而该“换汇公司”从中收取了一定比例的手续费作为报酬。

　　这种“对敲”机制的运作逻辑十分明确：境内客户支付人民币至指定账户，境外团伙同步从海外账户划转外汇至客户境外账户。两笔资金在不同的司法管辖区完成单向循环，全程不发生物理上的直接汇兑交易。如图所示：

　　另外，最高人民检察院和国家外汇管理局于2023年12月联合发布典型案例《惩治涉外汇违法犯罪典型案例》，主要针对跨境对敲型非法买卖外汇案件。

　　其中一起是浙江省非法买卖外汇的典型案例，该案例显示：“2019年2月至2020年4月，赵某组织赵某鹏、周某凯等人，在阿联酋和国内提供外币迪拉姆与人民币的兑换及支付服务。该团伙在阿联酋迪拜收进迪拉姆现金，同时将相应人民币转入对方指定的国内人民币账户，后用迪拉姆在当地购入“泰达币”（USDT），再将购入的泰达币通过国内的团伙即时非法出售，重新取得人民币，从而形成国内外资金的循环融通。”

　　浙江省非法买卖外汇案例，“对敲”机制的运作流程与上海65亿换汇案刚好相反，但是运作逻辑是相似的。浙江省非法买卖外汇案，是境外团伙在阿联酋迪拜收取客户迪拉姆现金，境内团伙从国内账户划转人民币至客户境内账户，团伙成员后用迪拉姆在当地购入泰达币（USDT），从而形成国内外资金的循环融通。

　　上海65亿换汇一案与浙江省非法买卖外汇一案的交易模式，都是以泰达币（USDT）作为媒介，“搭桥”完成换汇交易，从中获得手续费（营利目的）。

　　主体及主观方面：杨某、徐某等人具有完全刑事责任能力，以营利为目的，向客户收取1%至3%不等的手续费。

　　客观方面：以USDT（泰达币）为媒介，杨某在境外负责招揽客户、调配外汇资金，徐某在境内管理空壳公司对公账，交易模式为：“人民币→泰达币（USDT稳定币）→外币”。三年来为不特定客户提供外汇兑换服务，涉案金额高达65亿元。

　　最高人民检察院第四检察厅第四办案组主办检察官贝金欣分析：“发布这类典型案例，就是要明确，以虚拟货币为媒介，实现人民币与外汇兑换的行为，构成非法经营罪。

　　根据外汇管理条例、最高检和国家外汇管理局于2023年12月联合发布典型案例《惩治涉外汇违法犯罪典型案例》、刑法第二百二十五条以及相关法律法规之规定，行为人主观上以营利为目的，利用虚拟货币为媒介，实现人民币与外汇兑换的行为，构成非法经营罪。

　　泰达币作为稳定币的代表，其使用场景较其他加密虚拟货币要广，但是这些年围绕加密虚拟货币的讨论和研究是乐此不疲，究其原因是国内外汇管制与全球资本自由流通之间的矛盾，既有民事法律关系、也有行政法律关系，更有涉及非法经营罪、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪和诈骗罪等刑事犯罪的法律关系。本文的目的在于让我们“知其然，更要知其所以然。”